通过POS机刷卡来套现的事情处处都有上演。天波定制+提醒各位这不仅是违背银联交易规则同时也违反了中国刑法，是要受到刑事处罚的。所以为了大众的切身利益安全，天波智能硬件在这里揭穿POS机套现的黑暗。 

首先我们要明白智能POS机套现的危害： 
危害一：泄露个人账户信息。由于从事POS套现的商户多为不法分子，持卡人“满心欢喜”在套取现金的时候“一不小心”就被犯罪分子侧录、窃取个人的银行卡信息，给持卡人造成资金损失。 

危害二：会损害正常的金融秩序。POS套现会扰乱酒店、政企、餐饮店铺、零售商铺、超市商场、银行等营业机构正常的经营秩序，也给金融机构带来潜在的金融风险，一旦持卡人无法归还套取的现金，就会给银行造成无法挽回的声誉风险和资金风险，POS违规套现的信用风险很大，严重影响银行等金融机构正常业务的开展。

危害三：给银行卡洗钱、诈骗等犯罪活动提供了“沃土”。由于POS套现隐秘性高，加之目前网络购物、O2O购物、新零售购物等新兴手段层出不穷，套现之后可以及时的转移赃款，给犯罪分子提供了生存空间，加大了银行反洗钱的难度。 

魔高一尺，道高一丈。面对疯狂的犯罪分子，天波定制+在这里为零售餐饮、O2O、身份识别、金融支付等行业提供几个非常有效的防控措施： 

防控一：加强业务宣传。金融机构可通过广播电视、宣传资料、网络短信、微博微信等媒介，加强金融知识的普及和宣传，提高信用卡持卡人安全、规范、合法的用卡意识，约束手持智能POS或台式智能POS特约商户的日常交易行为，坚决抵制信用卡套现活动，建立一个良好的受理市场环境，切实维护好良好的用卡环境。 

防控二：严格规范入网。金融机构在受理信用卡申领人及POS特约商户入网的时候，要严格按照规章制度认真审查申请人的身份证件、资质证明等，并经过实地调查，尤其是在受理封顶类及抵扣率类商户的申请时，更要实地考察该商户的经营情况，切不可盲目追求发卡量和布放智能POS机移动便携终端而降低业务门槛，切实从源头上堵住信用卡套现的行为。 

防控三：加大回访力度。由于套现风险由收单机构承担，收单机构对发展的POS特约商户要建立严格的回访制度。商户拓展员要定期不定期加强日常回访，了解商户的业务需求，为其配送耗材等，尤其是对于低扣率及封顶类的商户要加大回访力度，对于谨慎发展的商户要密切关注其日常交易，切实维护好银行自身的利益。 

打击犯罪嚣张气焰人人有责。共同营造美好社会，你我同行。相信大家的努力能换取金融支付界以及POS收银机智能硬件终端制造业界的清净。 

品牌简介：天波智能硬件专注于建设开放的智能硬件定制解决方案，产品包括手持安卓智能终端系列、台式安卓智能终端系列、柜式安卓智能终端系列。提供一站式的智能硬件定制解决方案，已有餐饮零售、身份识别、金融支付、O2O等行业的成功案例。

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